Росфинмониторинг хочет увеличить срок давности по нарушениям ПОД/ФТ

Инициатива касается двух статей КоАП (ч. 4 ст. 15.27 и ст. 15.27.3), регулирующих ответственность банков и других финансовых организаций. Сейчас регулятору часто не хватает времени на административное преследование, так как расследование уголовных дел и вынесение судебных приговоров по таким составам нередко занимает больше трех лет. В пояснительной записке к законопроекту указано, что действующий лимит ограничивает возможности ведомства и снижает превентивный потенциал надзора.

Эксперты отмечают, что поправка носит технический характер, но повлечет изменения в работе банков. Юристы ожидают, что финансовым организациям придется дольше хранить внутренние документы и логику принятия решений по подозрительным операциям. Артем Денисов из юридической компании «Генезис» прогнозирует рост числа доведенных до штрафов дел, так как у регулятора появится возможность дождаться итогов уголовного процесса. При этом адвокат Андрей Завьялов сомневается, что масштаб изменений будет значительным, так как количество дел, выходящих за рамки текущего трехлетнего срока, невелико.

Автор профильного канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков полагает, что мера может подтолкнуть банки к более осторожному поведению и усилению контроля за операциями клиентов. В 2025 году Росфинмониторинг провел более 4,3 тысячи финансовых расследований, по результатам которых было возбуждено 1,4 тысячи уголовных дел, а общая сумма наложенных штрафов достигла 242 млрд рублей.